EQS-Adhoc: Helvetia erzielt 2023 ein robustes Ergebnis, erhöht die Dividende und setzt die Strategie erfolgreich um (deutsch)

Helvetia erzielt 2023 ein robustes Ergebnis, erhöht die Dividende und setzt die Strategie erfolgreich um

Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Helvetia erzielt 2023 ein robustes Ergebnis, erhöht die Dividende und setzt
die Strategie erfolgreich um

11.04.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 11. April 2024

Das Wichtigste zum Jahresabschluss 2023 im Überblick:

Kerngeschäft als Basis für Dividendenerhöhung

  * Helvetia erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings in
    der Höhe von CHF 372.5 Mio. (2022: CHF 492.9 Mio.). Das Ergebnis war
    beeinflusst von aussergewöhnlich hohen Schäden aus Naturkatastrophen und
    Grossschadenereignissen in der Nicht-Lebensversicherung in der Schweiz
    und in Europa. Das Lebensversicherungsgeschäft erzielte ein solides
    Ergebnis leicht über demjenigen des Vorjahres.

  * Das IFRS-Periodenergebnis betrug CHF 301.3 Mio. (2022: CHF 480.2 Mio.).
    Im Vergleich zu 2022 fiel der einmalige Gewinn von CHF 87.2 Mio. aus dem
    Verkauf einer spanischen Lebengesellschaft im Vorjahr weg.

  * Der Verwaltungsrat schlägt der Generalversammlung vor, die Dividende für
    das vergangene Geschäftsjahr um 40 Rappen auf CHF 6.30 je Aktie zu
    erhöhen.

Hohe Resilienz dank finanzieller Stärke und Diversifikation

  * In einem herausfordernden Marktumfeld profitierte Helvetia von ihrer
    robusten Finanzkraft und diversifizierten Geschäftsbasis. Die
    Rating-Agentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte jüngst ihr Rating von
    «A+» für Helvetia.

  * Die Widerstandskraft von Helvetia zeigt sich auch in einer unverändert
    hervorragenden Kapitalisierung. Die geschätzte SST-Quote betrug per 1.
    Januar 2024 über 280 Prozent.

Mit ihrer Strategie erschliesst Helvetia attraktive Wachstumschancen

  * Helvetia führte ihren selektiven Wachstumskurs mit Fokus auf profitable
    und kapitaleffiziente Geschäftsfelder erfolgreich fort und steigerte das
    Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 7.2 Prozent auf CHF 11 311.3 Mio.

  * Wachstumstreiber waren Specialty Markets sowie das Nicht-Lebengeschäft
    in allen Märkten. Insbesondere die Schweiz, Spanien und Österreich
    legten wiederholt über Markt zu.

  * Zudem steigerte Helvetia die Fee-Erträge auf CHF 390.5 Mio. (2022: CHF
    350.9 Mio.). Das Wachstum ist hauptsächlich auf den Ausbau von
    Nicht-Versicherungsgeschäften in Spanien zurückzuführen. Das
    Fee-Geschäft steuerte über 5 Prozent zum IFRS-Periodenergebnis bei.

  * Die Gruppen-Strategie unterzieht Helvetia derzeit einem Review. Die
    Ergebnisse werden im Dezember im Rahmen eines Capital Markets Day
    vorgestellt.

«Helvetia erzielte im Jahr 2023 ein robustes Ergebnis. Dies in einem
herausfordernden Marktumfeld mit einer Häufung von Naturereignissen. Ich
möchte allen Mitarbeitenden für ihren Beitrag im vergangenen Jahr zu diesem
Ergebnis und für ihren grossen Einsatz für unsere Kundinnen und Kunden
speziell bei den erwähnten Unwetterereignissen danken», erklärt Fabian
Rupprecht, Group CEO von Helvetia, zum Jahresabschluss 2023. Er ergänzt:
«Gleichzeitig hat das vergangene Jahr auch gezeigt, wie wichtig eine
exzellente Führung des Kerngeschäfts ist. Darauf legen wir unverändert einen
klaren Fokus, um angesichts des herausfordernden Marktumfelds die technische
Profitabilität zu stärken.»

Helvetia berichtet seit 2023 gemäss den neuen Rechnungslegungsstandards IFRS
17 und IFRS 9. Sämtliche Vorjahreszahlen werden auf vergleichbarer Basis
dargestellt.

Helvetia erwirtschaftete im Jahr 2023 Underlying Earnings in der Höhe von
CHF 372.5 Mio. (2022: CHF 492.9 Mio.). Beim Jahresabschluss 2023 wird diese
Kennzahl erstmals in den Vordergrund gestellt und damit aufgezeigt, wie sich
das Versicherungsgeschäft unabhängig von der Volatilität der Finanzmärkte
oder anderer nicht-operativer Einflüsse entwickelt. Die Underlying Earnings
waren 2023 beeinflusst von aussergewöhnlich hohen Schäden aus
Naturkatastrophen und Grossschadenereignissen in der
Nicht-Lebensversicherung in der Schweiz und in Europa. In der
Lebensversicherung erzielte Helvetia ein solides Ergebnis, das leicht über
demjenigen des Vorjahrs lag. Das Ergebnis wurde gestützt durch den
verdienten Anteil der vertraglichen Servicemarge (CSM).

Das IFRS-Periodenergebnis betrug CHF 301.3 Mio. (2022: CHF 480.2 Mio.). Im
Vergleich zum Jahr 2022 fielen 2023 der IFRS-Ergebnisbeitrag von Sa Nostra
Vida (CHF 20.4 Mio.) und der einmalige Gewinn von CHF 87.2 Mio. aus dem
Verkauf dieser Gesellschaft Ende 2022 weg. Die im Vorjahresvergleich bessere
Performance der Kapitalmärkte wirkte sich kompensierend auf das Ergebnis
aus.

Fortführung des fokussierten Wachstumskurses - Nicht-Leben als Treiber
Helvetia führte im vergangenen Geschäftsjahr im Einklang mit ihrer Strategie
erfolgreich den Wachstumskurs mit Fokus auf profitable und kapitaleffiziente
Geschäftsfelder fort. Das Geschäftsvolumen belief sich auf CHF 11 311.3 Mio.
(2022: CHF 10 729.3 Mio.). Zu konstanten Wechselkursen entspricht dies einem
Anstieg um 7.2 Prozent. In Schweizerfranken betrug das Wachstum 5.4 Prozent.
Die versicherungstechnischen Erträge - die den in der Berichtsperiode
verdienten Anteil des Geschäfts widerspiegeln - beliefen sich auf CHF 8
609.5 Mio. (2022: CHF 8 146.6 Mio.).

Ein starker Wachstumstreiber war das Nicht-Lebengeschäft mit einem
währungsbereinigten Zuwachs von 10.8 Prozent auf CHF 7 117.1 Mio. Helvetia
legte in diesem Geschäftsbereich in allen Segmenten und Sparten zu. Das
stärkste Wachstum verzeichnete das Segment Specialty Markets, das einen
zyklischen Charakter aufweist und vergangenes Jahr von einem vorteilhaften
Marktumfeld profitierte. Weiter lag das Wachstum insbesondere in der
Schweiz, Spanien und Österreich über dem Markt. Helvetia konnte somit im
profitablen Kerngeschäft ihre Marktanteile zum dritten Mal in Folge weiter
ausbauen. Preiserhöhungen trugen massgeblich zum Prämienwachstum in den
Segmenten Europa und Specialty Markets bei.

Im Lebengeschäft belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF 4 205.3 Mio.
(währungsbereinigt +1.7 Prozent). Alle drei Segmente - Schweiz, Europa und
Specialty Markets - verzeichneten ein Wachstum im Vergleich zum Vorjahr. In
der Lebensversicherung verfolgt Helvetia weiterhin eine auf anlagegebundenes
Geschäft und reine Risikoprodukte fokussierte Strategie.

Nicht-Leben: Natur- und Grossschadenereignisse belasten Combined Ratio
Die Combined Ratio der Gruppe betrug 97.4 Prozent (2022: 94.3 Prozent). Der
Schadensatz stieg im Vorjahresvergleich deutlich an. Treiber dafür war eine
ausserordentlich hohe Schadenlast aus Naturkatastrophen und
Grossschadenereignissen im dritten Quartal. Am stärksten betroffen waren die
Schweiz, Italien und Deutschland. Wie bereits im November 2023 kommuniziert,
betrug die Netto-Schadenlast aus Natur- und Grossschadenereignissen allein
im dritten Quartal 2023 CHF 215.6 Mio. (vor Steuern) und war damit rund
eineinhalbmal so hoch wie im gesamten Jahr 2022. In geringerem Ausmass
machten sich in einzelnen Sparten auch eine Häufung mittelgrosser
Schadenfälle im Rahmen üblicher Schwankungen und Inflationseffekte
bemerkbar. Der Kostensatz blieb derweil stabil auf der Höhe des Vorjahres.

Lebensversicherung: Neugeschäft entwickelt sich profitabel
Das Neugeschäft im Geschäftsbereich Leben entwickelte sich profitabel. Die
Neugeschäftsmarge stieg auf 5.1 Prozent (2022: 4.5 Prozent) an. Grund dafür
waren das Wachstum mit Rückversicherungslösungen für biometrische Risiken
und positive Effekte der höheren Zinsen auf das Neugeschäft im Segment
Europa.

Die vertragliche Servicemarge im Lebengeschäft (CSM) wuchs per Ende 2023
gegenüber dem Ende des Vorjahres leicht auf CHF 4 030.8 Mio. an (31.12.2022:
CHF 3 942.4 Mio.). Dabei überwogen das gezeichnete Neugeschäft und der
erwartete Beitrag des Versicherungsbestands den verdienten Anteil aus der
CSM geringfügig.

Weiterhin hervorragende Kapitalisierung
Die Kapitalisierung von Helvetia ist unverändert hervorragend. Die
geschätzte SST-Quote liegt per 1. Januar 2024 bei über 280 Prozent. Die
Rating-Agentur S&P Global Ratings (S&P) bestätigte im März 2024 das Rating
von «A+» für Helvetia.

Erneut höhere Dividende
Der Verwaltungsrat schlägt der Generalversammlung vor, aufgrund des
profitablen Wachstums, des resilienten Ergebnisses und der starken
Kapitalisierung die Dividende für das Geschäftsjahr 2023 um 40 Rappen auf
CHF 6.30 pro Aktie zu erhöhen. Damit setzt Helvetia die attraktive
Dividendenpolitik der letzten Jahre fort.

Helvetia bekräftigt ihre attraktive Dividendenpolitik mit der Schaffung
eines Bestandes von frei einsetzbaren Mitteln auf Holding-Stufe. Helvetia
plant, im Verlauf von 2024 CHF 375 Mio. an freiem Kapital von den
Tochtergesellschaften der Gruppe an die Holding zu übertragen. Die Holding
verfügt damit über mehr freie Mittel, was die finanzielle Flexibilität der
Gruppe stärkt.

An der ordentlichen Generalversammlung vom 24. Mai 2024 werden sich alle
Mitglieder des Verwaltungsrats einschliesslich des Präsidenten zur
Wiederwahl stellen.

Erfolgreiche Umsetzung der Strategie helvetia 20.25
Helvetia setzte im vergangenen Jahr ihre Strategie helvetia 20.25 weiter wie
geplant um. Neben dem bereits beschriebenen profitablen Wachstum ist das
Erschliessen von neuen Chancen ein Schwerpunkt. Hier entwickelte sich im
Geschäftsjahr 2023 das Fee-Geschäft erneut gut und der Ertrag aus
Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäften stieg auf CHF 390.5 Mio. an
(2022: CHF 350.9 Mio.). Wesentlich dafür verantwortlich war der Ausbau der
Nicht-Versicherungsgeschäfte im Bereich Gesundheit und Alterspflege von
Caser in Spanien. Neben dem organischen Wachstum trugen ergänzende
Akquisitionen zu den höheren Fee-Erträgen bei. Das Fee-Geschäft steuerte im
Geschäftsjahr 2023 mehr als 5 Prozent zum IFRS-Periodenergebnis der Gruppe
bei.

Capital Markets Day im Dezember
«Nach meinem Start bei Helvetia habe ich viele Stärken kennengelernt, auf
die wir auch im vergangenen Jahr bauen konnten. Unsere Mitarbeitenden
identifizieren sich stark mit dem Unternehmen. Das ist zentral, um die beste
Leistung für unsere Kundinnen und Kunden zu erbringen. Auf dieser Basis
arbeiten wir unverändert konsequent an der Umsetzung der Strategie helvetia
20.25 und dem Erreichen der strategischen Finanzziele. Gleichzeitig
unterziehen Verwaltungsrat und Konzernleitung die Strategie einem Review, um
unsere Kundinnen und Kunden, unsere Partner und Mitarbeitenden,
Aktionärinnen und Aktionäre sowie die weiteren Anspruchsgruppen in Zukunft
noch besser bedienen zu können», fasst Fabian Rupprecht zusammen. Das
Ergebnis des Strategie-Reviews wird Helvetia am 12. Dezember 2024 im Rahmen
eines Capital Markets Day präsentieren.

Video-Botschaft von CEO Fabian Rupprecht

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Wesentliche Kennzahlen

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   Analysten Philipp Schüpbach Leiter        Medien Jonas Grossniklaus Leiter
   Investor Relations Telefon: +41 58        Corporate Communications Telefon:
   280 59 23                                 +41 58 280 50 33
   [1]investor.relations@helvetia.ch         [1]media.relations@helvetia.ch
   1.                                        1.
   mailto:investor.relations@helve           mailto:media.relations@helve
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr
als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionärinnen und
Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer
Partnerinnen und Partner, der Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und
Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet
Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen
an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im
Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein
IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG
wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

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abgeändert, angeboten, verkauft oder sonst wie an Drittpersonen abgegeben
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Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder
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und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und
anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als
unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe
wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in
hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und
Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,
abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen
Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)
Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)
Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen
einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,
(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur
Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung
dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.


News Source: Helvetia Holding AG


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Ende der Adhoc-Mitteilung

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   Sprache:          Deutsch
   Unternehmen:      Helvetia Holding AG
                     Dufourstrasse 40
                     9001 St.Gallen
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   Ende der Mitteilung    EQS News-Service
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1878047 11.04.2024 CET/CEST