EQS-Adhoc: Swiss Life steigert im Jahr 2023 Reingewinn, Cash-Transfer und Dividende - Immobilienmarktumfeld dÀmpft Fee-Ergebnis (deutsch)
14.03.2024 - 07:01:45Swiss Life steigert im Jahr 2023 Reingewinn, Cash-Transfer und Dividende - Immobilienmarktumfeld dÀmpft Fee-Ergebnis
Swiss Life Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Swiss Life steigert im Jahr 2023 Reingewinn, Cash-Transfer und Dividende -
Immobilienmarktumfeld dÀmpft Fee-Ergebnis
14.03.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemÀss Art. 53 KR
FĂŒr den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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ZĂŒrich, 14. MĂ€rz 2024
Ad hoc-Mitteilung gemÀss Art. 53 KR
* Reingewinn: CHF 1,11 Milliarden (plus 8%); bereinigter Betriebsgewinn:
CHF 1,50 Milliarden (plus 1%)
* Fee-Ergebnis: CHF 664 Millionen (Vorjahr: CHF 765 Millionen)
* Eigenkapitalrendite: 13,7% (Vorjahr: 12,1% auf vergleichbarer Basis)
* Cash-Transfer an die Holding: CHF 1,15 Milliarden (plus 14%)
* SST-Quote per 1. Januar 2024: rund 210% (Vorjahr: 215%)
* Der Verwaltungsrat schlÀgt der Generalversammlung eine Dividende von CHF
33.00 je Aktie vor (Vorjahr: CHF 30.00).
* Unternehmensprogramm «Swiss Life 2024» gut auf Kurs
* Konzernleitung: Markus Leibundguts Genesungsprozess schreitet gut voran,
er hat sich jedoch entschieden zurĂŒckzutreten. Der Verwaltungsrat hat
Roman Stein ab sofort zum CEO von Swiss Life Schweiz ernannt.
«Ich freue mich, dass sich Swiss Life im Jahr 2023 gut weiterentwickelt hat:
Das zeigt sich insbesondere beim Reingewinn, bei der Eigenkapitalrendite und
beim Cash-Transfer an die Holding, aber auch bei der weiterhin sehr starken
Solvenzquote, die deutlich ĂŒber unserer Ambition liegt. RĂŒcklĂ€ufig war
allerdings im letzten Jahr die Entwicklung des Fee-Ergebnisses aufgrund
eines verhaltenen Immobilienmarktumfelds», sagt Patrick Frost, Group CEO von
Swiss Life. «Wir sind gut unterwegs, alle Gruppen-Finanzziele unseres
Unternehmensprogramms Swiss Life 2024 zu erreichen oder zu ĂŒbertreffen. So
sind wir ĂŒberzeugt, die Finanzziele bei der Eigenkapitalrendite, beim
Cash-Transfer an die Holding, bei der DividendenausschĂŒttungsquote und beim
RĂŒckkauf von Aktien zu ĂŒbertreffen. Anspruchsvoller wird die Zielerreichung
beim Fee-Ergebnis: Wir erwarten, dass wir das untere Ende unseres
ambitionierten Zielbereichs von CHF 850 bis 900 Millionen erreichen.
Entscheidend dafĂŒr ist die erwartete Normalisierung der ImmobilienmĂ€rkte in
Deutschland und Frankreich. Ich danke unseren Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern, die mit ihrem grossen Engagement zu diesem Jahresergebnis
beigetragen haben.»
Reingewinn auf vergleichbarer Basis gesteigert, Fee-GeschÀft verhalten
Die Swiss Life-Gruppe erzielte im GeschÀftsjahr 2023 einen Reingewinn von
CHF 1,11 Milliarden. Im Vorjahr betrug er auf vergleichbarer Basis CHF 1,03
Milliarden. Der bereinigte Betriebsgewinn kam auf CHF 1,50 Milliarden zu
liegen, wobei er im Vorjahr auf vergleichbarer Basis CHF 1,48 Milliarden
betragen hatte. Diese Vorjahreswerte sowie diejenigen der Segmentergebnisse
der Divisionen werden zur besseren Vergleichbarkeit analog zu den aktuellen
Gewinnzahlen auf Basis von IFRS 17 und IFRS 9 gezeigt. Unter Anwendung von
IFRS 17 und des inzwischen abgelösten Standards IAS 39 hÀtte der Reingewinn
im Jahr 2022 wie im aktuellen Finanzbericht ausgewiesen bei CHF 1,19
Milliarden gelegen, der Betriebsgewinn bei CHF 1,74 Milliarden.
Swiss Life konnte die ErtrÀge aus dem Fee-GeschÀft weiter ausbauen, in
lokaler WĂ€hrung um 3% auf CHF 2,40 Milliarden. Das Fee-Ergebnis sank
hingegen gegenĂŒber dem Vorjahr in lokaler WĂ€hrung um 13% auf CHF 664
Millionen. Dies ist insbesondere auf ein verhaltenes Immobilienmarktumfeld
in Deutschland und Frankreich und somit auf geringere ErtrÀge aus
Projektentwicklungen und Immobilientransaktionen im Berichtsjahr
zurĂŒckzufĂŒhren.
Die direkten AnlageertrÀge erhöhten sich auf CHF 3,99 Milliarden (Vorjahr:
CHF 3,93 Milliarden), wobei die direkte Anlagerendite auf 2,8% zu stehen kam
(Vorjahr: 2,5%). Die NettoanlageertrÀge beliefen sich auf CHF 2,61
Milliarden, worin negative WertverÀnderungen bei Immobilien von netto CHF
1,0 Milliarden sowie gestiegene WĂ€hrungsabsicherungskosten von CHF 1,1
Milliarden enthalten sind. Die Nettoanlagerendite sank deshalb auf 1,8%
(Vorjahr: 2,7%).
Die PrÀmieneinnahmen beliefen sich im Jahr 2023 auf CHF 19,8 Milliarden, ein
Anstieg von 3% in lokaler WĂ€hrung.
Die neue Bilanzgrösse Contractual Service Margin (CSM), die Swiss Life
gemĂ€ss IFRS 17 ausweist und welche die kĂŒnftigen, noch nicht verdienten
GewinnbeitrÀge aus dem bestehenden VersicherungsgeschÀft umfasst, betrug per
31. Dezember 2023 CHF 15,4 Milliarden (Vorjahr: CHF 16,4 Milliarden). Im
GeschĂ€ftsjahr 2023 belief sich der Ăbertrag aus der CSM in die
Erfolgsrechnung auf CHF 1,28 Milliarden.
VersicherungsgeschĂ€ft entwickelt sich gut, Asset Managers spĂŒrt
anspruchsvolles Umfeld
Im Markt Schweiz blieben die PrÀmieneinnahmen von Swiss Life stabil bei CHF
9,94 Milliarden. Die im teilautonomen GeschÀft verwalteten Vermögen konnten
per Ende 2023 auf CHF 7,1 Milliarden gesteigert werden (Vorjahr: CHF 6,4
Milliarden); dieses GeschÀft wird grösstenteils nicht in den
PrÀmieneinnahmen ausgewiesen. Das Fee-Ergebnis kam auf CHF 55 Millionen
(Vorjahr: CHF 53 Millionen) zu liegen und das Segmentergebnis auf CHF 839
Millionen (Vorjahr: CHF 778 Millionen). Der Cash-Transfer an die Holding
erhöhte sich um 25% auf CHF 565 Millionen, dies als Folge des normalisierten
Zinsumfelds.
In Frankreich verzeichnete Swiss Life PrÀmieneinnahmen von EUR 7,0
Milliarden, ein Anstieg von 1%. Im LebengeschÀft sanken die PrÀmieneinnahmen
um 1%. Dabei lag der Anteil anteilgebundener Lösungen unverÀndert bei 63%
und damit weiterhin deutlich ĂŒber dem Markt. Das Fee-Ergebnis erhöhte sich
um 19% auf EUR 161 Millionen und das Segmentergebnis stieg um 2% auf EUR 205
Millionen. Die Division steuerte im Rahmen des vergangenen positiven
GeschÀftsverlaufs EUR 161 Millionen zum Cash-Transfer an die Holding bei,
19% mehr als im Vorjahr.
In Deutschland erhöhten sich die PrÀmieneinnahmen um 3% auf EUR 1,46
Milliarden. Das Fee-Ergebnis stieg um 11% auf EUR 115 Millionen und das
Segmentergebnis um 4% auf EUR 192 Millionen. Der Cash-Transfer fiel mit EUR
148 Millionen fast doppelt so hoch aus wie im Vorjahr (+98%), was
insbesondere auf eine Spezialdividende aus dem Fee-GeschÀft sowie auf das
VersicherungsgeschĂ€ft zurĂŒckzufĂŒhren ist.
Die Markteinheit International verzeichnete bei den PrÀmieneinnahmen einen
starken Anstieg auf EUR 1,79 Milliarden (Vorjahr: EUR 1,34 Milliarden), dies
dank der Integration der akquirierten elipsLife. Das Fee-Ergebnis sank um
14% auf EUR 72 Millionen und das Segmentergebnis kam auf EUR 100 Millionen
zu liegen (-6%). Der Cash-Transfer an die Holding belief sich auf EUR 64
Millionen (Vorjahr: EUR 63 Millionen).
Swiss Life Asset Managers verbuchte im Jahr 2023 GesamtertrÀge in der Höhe
von CHF 948 Millionen. Der RĂŒckgang von 17% gegenĂŒber dem Vorjahr ist auf
den Verkauf einer Tochtergesellschaft im Jahr 2022, auf negative
Wertberichtigungen bei einer Beteiligung, auf ein verhaltenes
Immobilienmarktumfeld sowie auf negative WĂ€hrungseffekte zurĂŒckzufĂŒhren. Das
TPAM-GeschÀft steuerte CHF 621 Millionen (Vorjahr: CHF 764 Millionen) an die
ErtrĂ€ge bei. Die NettoneugeldzuflĂŒsse im TPAM-GeschĂ€ft betrugen wie schon im
Vorjahr CHF 9,8 Milliarden. Die im TPAM-GeschÀft verwalteten Vermögen lagen
per Ende 2023 bei CHF 112 Milliarden (31.12.2022: CHF 105 Milliarden). Das
Segmentergebnis ging aufgrund der oben genannten Effekte auf CHF 272
Millionen (Vorjahr: CHF 433 Millionen) zurĂŒck. Der Cash-Transfer an die
Holding sank um 19% auf CHF 229 Millionen: Der RĂŒckgang erklĂ€rt sich mit
einer zeitlichen Differenz zwischen der Erfassung von ErtrÀgen und der
spĂ€teren Cash-Ăberweisung im Zusammenhang mit
Immobilienprojektentwicklungen.
«Swiss Life 2024» gut auf Kurs
Swiss Life ist mit dem Unternehmensprogramm «Swiss Life 2024» gut unterwegs,
alle Finanzziele der Gruppe zu erreichen oder zu ĂŒbertreffen. Die
Eigenkapitalrendite lag 2023 mit 13,7% (Vorjahr: 12,1%, auf vergleichbarer
Basis) erneut ĂŒber dem Zielband von 10 bis 12%, was Swiss Life auch fĂŒr 2024
erwartet. Der Cash-Transfer an die Holding stieg im letzten Jahr um 14% auf
CHF 1,15 Milliarden, sodass das im Unternehmensprogramm gesteckte Ziel eines
kumulierten Cash-Transfers von CHF 2,8 bis 3 Milliarden wohl deutlich
ĂŒbertroffen wird. Auch bei der DividendenausschĂŒttungsquote von mehr als 60%
ist Swiss Life der Zielsetzung aus dem Programm voraus. Das bei «Swiss Life
2024» vorgesehene AktienrĂŒckkaufprogramm von CHF 1 Milliarde wurde Ende Mai
2023 erfolgreich beendet, zudem wird das am 6. September 2023 angekĂŒndigte
zusĂ€tzliche AktienrĂŒckkaufprogramm ĂŒber CHF 300 Millionen plangemĂ€ss Ende
MĂ€rz 2024 abgeschlossen. Beim Fee-Ergebnis erwartet Swiss Life, das untere
Ende des Zielbereichs von CHF 850 bis 900 Millionen zu erreichen, wobei
dafĂŒr die erwartete Normalisierung der ImmobilienmĂ€rkte in Deutschland und
Frankreich entscheidend sein wird.
Der Wert des NeugeschÀfts konnte im Jahr 2023 auf CHF 515 Millionen
(Vorjahr: CHF 497 Millionen) gesteigert werden. Die NeugeschÀftsmarge stieg
aufgrund einer positiven Zinsentwicklung und eines verbesserten Volumen- und
GeschÀftsmix auf 4,0% (Vorjahr: 3,5%).
Die Swiss Life-Gruppe weist per 1. Januar 2024 eine SST-Quote von rund 210%
aus (Vorjahr: 215%). Damit liegt die Solvenzquote oberhalb der strategischen
Ambition von 140 bis 190%.
Ănderung in der Konzernleitung
Markus Leibundgut hat sich im Sommer aufgrund einer Krebserkrankung aus dem
operativen GeschĂ€ft zurĂŒckgezogen und sein Genesungsprozess schreitet gut
voran. Er hat sich jedoch jetzt entschieden, nicht in seine frĂŒhere
operative Rolle bei Swiss Life zurĂŒckzukehren, sondern sich kĂŒnftig auf
strategische Aufgaben ausserhalb von Swiss Life zu konzentrieren. Rolf
Dörig: «Wir haben VerstĂ€ndnis fĂŒr diesen Entscheid und wĂŒnschen Markus
Leibundgut auf seinem weiteren Weg gesundheitlich wie beruflich von Herzen
alles Gute. Der Verwaltungsrat und die Konzernleitung danken ihm fĂŒr sein
grosses und sehr erfolgreiches Engagement zugunsten von Swiss Life.» Markus
Leibundgut stiess 2012 zu Swiss Life und war seit 2014 Mitglied der
Konzernleitung der Swiss Life-Gruppe, zuerst als CEO Deutschland, seit 2017
als CEO Schweiz. Patrick Frost: «Markus Leibundgut hat beide Markteinheiten
entscheidend vorangebracht und sehr erfolgreich gefĂŒhrt. Ich habe die
Àusserst konstruktive Zusammenarbeit immer sehr geschÀtzt und danke ihm
herzlichst.»
Der Verwaltungsrat hat Roman Stein, der die Markteinheit Schweiz seit August
2023 interimistisch leitet, mit sofortiger Wirkung zum CEO von Swiss Life
Schweiz ernannt. Roman Stein stiess 2017 zu Swiss Life und hatte seither die
Rolle des CFO der Markteinheit Schweiz inne. Zuvor war er mehrere Jahre in
leitenden Positionen bei der CSS Gruppe und der Zurich Insurance Group
tÀtig. Der Verwaltungsrat und die Konzernleitung freuen sich auf die weitere
enge Zusammenarbeit.
AntrÀge an die Generalversammlung
Der Verwaltungsrat wird den AktionÀren anlÀsslich der Generalversammlung vom
15. Mai 2024 eine Dividende von CHF 33.00 je Aktie vorschlagen (Vorjahr: CHF
30.00), was einer AusschĂŒttungsquote von 86% entspricht. Die
DividendenausschĂŒttung erfolgt am 22. Mai 2024.
Alle Mitglieder des Verwaltungsrats werden zur Wiederwahl vorgeschlagen, mit
Ausnahme von Ueli Dietiker, der altersbedingt auf die kommende
Generalversammlung vom 15. Mai 2024 aus dem Verwaltungsrat zurĂŒcktreten
wird.
Telefonkonferenz fĂŒr Analysten und Investoren sowie Medienschaffende
Heute um 9 Uhr (MEZ) findet fĂŒr Finanzanalysten und Investoren eine
Telefonkonferenz mit Patrick Frost, Group CEO, und Matthias Aellig, Group
CFO, in englischer Sprache statt. Zudem ist eine Teilnahme ĂŒber einen
Audio-Webcast möglich.
Einwahlnummer Europa: +41 (0) 58 310 50 00
Einwahlnummer UK: +44 (0) 207 107 06 13
Einwahlnummer USA: +1 (1) 631 570 56 13
Um 11 Uhr (MEZ) findet zudem fĂŒr Medienschaffende eine virtuelle
Medienkonferenz mit Patrick Frost, Group CEO, und Matthias Aellig, Group
CFO, in deutscher Sprache statt. SĂ€mtliche Unterlagen zum Abschluss finden
Sie online unter www.swisslife.com.
Kennzahlen1 per 31.12.2023
2023 2022 VerÀnde- VerÀnde-
ver- rung (in rung (in
glei- Prozent) lokaler
chba- WĂ€hrung)
re
Ba-
sis
Total2 (Mio. CHF)
* Betriebsgewinn bereinigt 1 1 +0% +1%
497 495
* Reingewinn 1 1 +8% +9%
111 029
* Verbuchte BruttoprÀmien 19 19 +1% +3%
841 604
* Fee-ErtrÀge 2 2 +1% +3%
397 370
* Fee-Ergebnis 664 765 -14% -13%
* Cash-Transfer 1 1 +14%
150 009
Zu den GeschÀftseinheiten
Schweiz (Mio. CHF)
* Verbuchte BruttoprÀmien 9 9 +0%
942 918
* Fee-ErtrÀge 326 322 +1%
* Segmentergebnis; Fee-Ergebnis 839 778 +8% +5%
55 53
* Cash-Transfer 565 451 +25%
Frankreich (Mio. EUR)
* Verbuchte BruttoprÀmien 6 6 +1%
992 915
* Fee-ErtrÀge 485 422 +15%
* Segmentergebnis; Fee-Ergebnis 205 201 +2% +19%
161 135
* Cash-Transfer 161 135 +19%
Deutschland (Mio. EUR)
* Verbuchte BruttoprÀmien 1 1 +3%
457 412
* Fee-ErtrÀge 733 668 +10%
* Segmentergebnis; Fee-Ergebnis 192 185 +4% +11%
115 104
* Cash-Transfer 148 75 +98%
International (Mio. EUR)
* Verbuchte BruttoprÀmien 1 1 +33%
791 343
* Fee-ErtrÀge 386 373 +4%
* Segmentergebnis; Fee-Ergebnis 100 107 -6% -14%
72 84
* Cash-Transfer 64 63 +1%
Asset Managers (Mio. CHF)
* GesamtertrÀge; davon TPAM 948 1 -17%
621 145 -19%
764
* Nettoneugelder TPAM 9 9 -0%
807 814
* Verwaltete Vermögen TPAM 111 105 +6%
791 379
* Segmentergebnis; TPAM 272 433 -37%
106 234 -55%
* Cash-Transfer 229 285 -19%
1 Betriebsgewinn, Reingewinn, Segmentund
Fee-Ergebnisse jeweils auf Basis IFRS 17
und IFRS 9; Fee-ErtrÀge auf Basis IFRS.
Unter Anwendung von IFRS 17 und des
inzwischen abgelösten Standards IAS 39
hÀtte der Betriebsgewinn wie im
Finanzbericht ausgewiesen im
GeschÀftsjahr 2022 bei CHF 1742 Mio. und
der Reingewinn bei CHF 1189 Mio. gelegen.
2 Verbuchte BruttoprÀmien: Total
einschliesslich
Intersegment-Eliminationen von CHF -53
Mio. im GeschÀftsjahr 2023 und CHF -42
Mio. im GeschÀftsjahr 2022; Fee-ErtrÀge:
Total einschliesslich Segment Other und
Intersegment-Eliminationen von CHF -401
Mio. im GeschÀftsjahr 2023 und CHF -407
Mio. im GeschÀftsjahr 2022
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Investor Relations
Telefon +41 43 284 52 76
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Swiss Life
Die Swiss Life-Gruppe ist ein fĂŒhrender europĂ€ischer Anbieter von
umfassenden Vorsorge- und Finanzlösungen. In den KernmÀrkten Schweiz,
Frankreich und Deutschland bietet Swiss Life ĂŒber eigene Agenten sowie
Vertriebspartner wie Makler und Banken ihren Privat- und Firmenkunden eine
umfassende und individuelle Beratung sowie eine breite Auswahl an eigenen
und Partnerprodukten an.
Die Beraterinnen und Berater von Swiss Life Select, Tecis, Horbach,
Proventus und Chase de Vere wĂ€hlen anhand des Best-Select-Ansatzes die fĂŒr
ihre Kunden passenden Produkte am Markt aus. Swiss Life Asset Managers
öffnet institutionellen und privaten Anlegern den Zugang zu Anlage- und
Vermögensverwaltungslösungen. Swiss Life unterstĂŒtzt multinationale
Unternehmen mit Personalvorsorgelösungen und vermögende Privatkunden mit
strukturierten Vorsorgeprodukten.
Die Swiss Life Holding AG mit Sitz in ZĂŒrich geht auf die 1857 gegrĂŒndete
Schweizerische Rentenanstalt zurĂŒck. Die Aktie der Swiss Life Holding AG ist
an der SIX Swiss Exchange kotiert (SLHN). Zur Swiss Life-Gruppe gehören auch
verschiedene Tochtergesellschaften. Die Gruppe beschÀftigt rund 10 000
Mitarbeitende und verfĂŒgt ĂŒber ein Vertriebsnetz mit rund 17 000
Beraterinnen und Beratern.
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Unternehmensfilm von Swiss Life
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Diese Publikation enthÀlt spezifische in die Zukunft gerichtete Aussagen,
wie etwa Aussagen, die die Begriffe «glauben», «voraussetzen», «erwarten»
oder Àhnliche Begriffe enthalten. Solche in die Zukunft gerichtete Aussagen
können naturgemÀss mit bekannten und unbekannten Risiken, Unsicherheiten und
weiteren wichtigen Faktoren verbunden sein. Diese können dazu fĂŒhren, dass
die Ergebnisse, Entwicklungen und Erwartungen von Swiss Life deutlich von
denjenigen abweichen, die explizit oder implizit in den vorliegenden,
zukunftsgerichteten Aussagen beschrieben werden. Angesichts dieser
Ungewissheiten wird der Leser darauf hingewiesen, dass es sich bei diesen
Aussagen lediglich um Prognosen handelt, die nicht ĂŒberbewertet werden
sollten. Weder Swiss Life noch ihre VerwaltungsrĂ€te, GeschĂ€ftsfĂŒhrer,
FĂŒhrungskrĂ€fte, Mitarbeitenden oder externen Berater oder andere Personen,
die mit Swiss Life verbunden sind oder in einem anderweitigen VerhÀltnis zu
ihr stehen, geben ausdrĂŒckliche oder implizite Zusicherungen oder
GewĂ€hrleistungen bezĂŒglich der Richtigkeit oder VollstĂ€ndigkeit der in
dieser Publikation enthaltenen Angaben. Swiss Life und die genannten
Personen haften in keinem Fall fĂŒr Verluste, die sich direkt oder indirekt
aus der Weiterverwendung der vorliegenden Angaben ergeben. Ausserdem ist
Swiss Life nicht verpflichtet, diese in die Zukunft gerichteten Aussagen zu
aktualisieren oder zu verĂ€ndern oder sie an neue Informationen, zukĂŒnftige
Ereignisse, Entwicklungen oder Ăhnliches anzupassen.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
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Ende der Mitteilung EQS News-Service
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1858363 14.03.2024 CET/CEST
