EQS-Adhoc: Swiss Re erhöht Gewinn 2024 auf 3,2 Mrd. USD und erreicht Eigenkapitalrendite (ROE) von 15% (deutsch)
27.02.2025 - 07:01:06Swiss Re erhöht Gewinn 2024 auf 3,2 Mrd. USD und erreicht Eigenkapitalrendite (ROE) von 15%
Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Swiss Re erhöht Gewinn 2024 auf 3,2 Mrd. USD und erreicht
Eigenkapitalrendite (ROE) von 15%
27.02.2025 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemÀss Art. 53 KR
FĂŒr den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad-hoc-Mitteilung gemÀss Artikel 53 KR
* Property & Casualty Reinsurance (P&C Re) erzielt 1,2 Mrd. USD Gewinn;
Schaden-Kosten-Satz von 89,9%[1]
* Corporate Solutions verzeichnet 829 Mio. USD Gewinn; Schaden-Kosten-Satz
von 89,7%[2]
* Life & Health Reinsurance (L&H Re) erzielt 1,5 Mrd. USD Gewinn
* Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von 4,0%; Umlaufrendite von 4,0%
* P&C Re steigert in der Erneuerungsrunde vom Januar 2025 PrÀmienvolumen
um 7,0% und erzielt Preiserhöhungen von 2,8%
* Starke Kapitalausstattung; SST-Quote der Gruppe liegt per 1. Januar 2025
oberhalb der Zielspanne
* Verwaltungsrat wird an der Generalversammlung vom 11. April 2025 eine
Erhöhung der Dividende um 8% auf 7.35 USD je Aktie beantragen
ZĂŒrich, 27. Februar 2025 - Swiss Re hat 2024 einen Gewinn von 3,2 Mrd. USD
und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 15,0% erzielt. Im vierten Quartal lag
der Gewinn bei 1,1 Mrd. USD. Der Verwaltungsrat wird eine Dividende von 7.35
USD je Aktie beantragen.
Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Unser Fokus lag
im Jahr 2024 auf ProfitabilitÀt und WiderstandsfÀhigkeit. Unsere Ergebnisse
fĂŒr diesen Zeitraum spiegeln dies wider und zeigen, dass wir auf dem
richtigen Weg sind: Wir haben einen starken Gewinn und eine hohe
Eigenkapitalrendite erzielt und gleichzeitig unser Ziel erreicht, die
GesamtrĂŒckstellungen in den Sach- und Haftpflichtsparten am oberen Ende
unserer Best-Estimate-Bandbreite zu positionieren.»
John Dacey, Group Chief Financial Officer von Swiss Re: «Die starke zugrunde
liegende Performance der GeschĂ€ftseinheiten stĂŒtzt sich auf anhaltend
diszipliniertes Underwriting und wiederkehrende KapitalertrÀge. Die
Ertragskraft der Gruppe in Verbindung mit den 2024 ergriffenen
RĂŒckstellungsmassnahmen bestĂ€rkt uns darin, mehr an die AktionĂ€re
auszuschĂŒtten und eine Steigerung der ordentlichen Dividende um 8% auf 7.35
USD je Aktie zu beantragen.»
Konzernergebnis profitiert weiterhin von diszipliniertem Underwriting und
wiederkehrenden KapitalertrÀgen
Swiss Re erzielte 2024 einen IFRS-Gewinn von 3,2 Mrd. USD und eine
Eigenkapitalrendite von 15,0%. Im Vorjahr hatte der Gewinn 3,1 Mrd. USD
betragen; die Eigenkapitalrendite hatte bei 16,2% gelegen. Ausschlaggebend
fĂŒr das Ergebnis waren das disziplinierte Underwriting von NeugeschĂ€ft und
die BeitrÀge der Anlageportefeuilles aller GeschÀftseinheiten. Teilweise
ausgeglichen wurde das Ergebnis durch die Erhöhung der RĂŒckstellungen im
Zusammenhang mit dem US-HaftpflichtgeschÀft von P&C Re im dritten Quartal.
Das versicherungstechnische Ergebnis,[3] das die ProfitabilitÀt des
Underwritings widerspiegelt, betrug 4,3 Mrd. USD, verglichen mit 4,7 Mrd.
USD im Vorjahr. Der Versicherungsumsatz[4] der Gruppe stieg gegenĂŒber 2023
von 43,9 Mrd. USD auf 45,6 Mrd. USD.
Erhöhte wiederkehrende KapitalertrÀge
Swiss Re erzielte 2024 eine deutlich höhere Anlagerendite von 4,0%,
verglichen mit 3,2% im Vorjahr; dazu trugen vor allem die weiterhin starken
wiederkehrenden ErtrĂ€ge bei. Die Umlaufrendite stieg gegenĂŒber dem Vorjahr
von 3,5 auf 4,0%. Die Wiederanlagerendite belief sich fĂŒr das vierte Quartal
auf 4,6%.
Starke Kapitalausstattung
Die Kapitalausstattung von Swiss Re ist weiterhin stark: Die SST-Quote der
Gruppe lag per 1. Januar 2025 geschÀtzt bei 257%[5] und damit oberhalb der
Zielspanne von 200-250%. Der RĂŒckgang gegenĂŒber der SST-Quote der Gruppe zur
Jahresmitte 2024 von 284% ist in erster Linie auf RĂŒckstellungsmassnahmen in
der zweiten JahreshĂ€lfte, DividendenrĂŒckstellungen sowie eine leichte
Zunahme des eingesetzten Risikokapitals zurĂŒckzufĂŒhren.
Die Umsetzung der Methodologie zur Ableitung des SST-Zielkapitals bedurfte
einer Korrektur. Bislang wurde bei der Umsetzung die Diskontierung des
erwarteten risikotragenden Kapitals (RTK) nicht in die erwartete Ănderung
des RTK einbezogen, die vom Gesamtrisiko abgezogen wird, um das Zielkapital
abzuleiten. Diese Anpassung, die eine Verringerung der SST-Quote zur Folge
hat, wird in den korrigierten SST-Quoten fĂŒr 2024 und 2023 widergespiegelt,
die im Addendum zum Financial Condition Report 2023 zu finden sind. Die
korrigierte Umsetzung der Methodologie wird eine geringere ZinssensitivitÀt
zur Folge haben.
P&C Re erzielt starke zugrunde liegende Underwriting-Performance
P&C Re hat 2024 einen Gewinn von 1,2 Mrd. USD erzielt, 20% weniger als 2023
mit 1,5 Mrd. USD. Die robusten Underwriting-Ergebnisse wurden durch die
Aufstockung der RĂŒckstellungen fĂŒr SchĂ€den aus frĂŒheren Jahren fĂŒr das
US-HaftpflichtgeschÀft beeintrÀchtigt. Im Ergebnis enthalten ist eine starke
Anlageperformance.
Die GrossschÀden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich 2024 auf 1,0
Mrd. USD. Diese SchÀden wurden vor allem durch die Hurrikane Milton, Debby
und Helene, den schweren Hagelsturm im kanadischen Calgary, den Sturm Boris
in Europa und die Ăberschwemmungen in der Golfregion verursacht.
P&C Re hat im dritten Quartal die RĂŒckstellungen fĂŒr SchĂ€den aus frĂŒheren
Jahren fĂŒr das US-HaftpflichtgeschĂ€ft entscheidend verstĂ€rkt. Diese
Aufstockungen wurden teilweise durch Auflösungen in anderen Sparten
kompensiert, was fĂŒr das Gesamtjahr 2024 zu einer Nettoaufstockung der
RĂŒckstellungen fĂŒr SchĂ€den aus frĂŒheren Jahren um 2,6 Mrd. USD[6] fĂŒhrte.
Dies positioniert die GesamtrĂŒckstellungen in den Sach- und
Haftpflichtsparten am oberen Ende der Best-Estimate-Bandbreite von Swiss Re,
was in Verbindung mit dem Unsicherheitszuschlag fĂŒr das NeugeschĂ€ft weiter
zur StĂ€rkung der RĂŒckstellungen beitrĂ€gt.
P&C Re erzielte ein versicherungstechnisches Ergebnis in Höhe von 1,8 Mrd.
USD - 33% weniger als 2023 mit 2,8 Mrd. USD - und einen Schaden-Kosten-Satz
von 89,9%. Die StĂ€rkung der RĂŒckstellungen im dritten Quartal hatte einen
Nettoanstieg des Schaden-Kosten-Satzes fĂŒr das Gesamtjahr um 10,2
Prozentpunkte zur Folge; daher hat P&C Re den angestrebten
Schaden-Kosten-Satz von weniger als 87% im Jahr 2024 nicht erreicht.
Der Versicherungsumsatz fĂŒr 2024 lag bei 19,8 Mrd. USD, verglichen mit 19,6
Mrd. USD im Jahr 2023. Der Versicherungsumsatz war von starken Margen,
weiteren Preissteigerungen und gezieltem Wachstum in den Sach- und
Spezialsparten getragen. Die Bereinigung der Haftpflichtsparten wurde 2024
fortgesetzt.
Erfolgreiche Januar-Vertragserneuerungen von P&C Re
Swiss Re erneuerte per 1. Januar 2025 VertrÀge mit einem resultierenden
PrÀmienvolumen von 13,3 Mrd. USD. Damit erhöhte sich das Volumen im
Vergleich zum zur Erneuerung anstehenden GeschÀft um 7,0%. Insgesamt
erreichte P&C Re in dieser Erneuerungsrunde eine Preiserhöhung von 2,8%. Auf
Basis einer vorsichtigen EinschÀtzung der wirtschaftlichen Inflation und
aktualisierter Risikomodelle erhöhten sich die Schadenannahmen um 4,2%. Die
resultierende PortefeuillequalitĂ€t unterstĂŒtzt die Finanzziele der Gruppe
fĂŒr 2025.
Corporate Solutions ĂŒbertrifft Ziel fĂŒr Schaden-Kosten-Satz
Corporate Solutions erzielte 2024 einen Gewinn von 829 Mio. USD, 26% mehr
als 2023 mit 658 Mio. USD. Das starke Ergebnis spiegelt eine konstant gute
Performance des zugrunde liegenden GeschÀfts im gesamten Jahr wider, die
durch starke KapitalertrĂ€ge unterstĂŒtzt wurde.
Die GrossschÀden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich auf 344 Mio.
USD. Wichtigste Treiber waren der tropische Zyklon Megan in Australien, die
Hurrikane Milton und Helene in den USA und der Hagelsturm in Calgary.
Corporate Solutions erzielte 2024 ein versicherungstechnisches Ergebnis von
1,0 Mrd. USD, 23% mehr als 2023 mit 831 Mio. USD. Das Ergebnis fĂŒr das Jahr
2024 spiegelt die Realisierung robuster Margen im Bestands- und NeugeschÀft
wider. Hinzu kam, dass die Forderungen aus Man-made-SchÀden geringer
ausfielen als erwartet. Corporate Solutions erzielte fĂŒr 2024 einen
Schaden-Kosten-Satz von 89,7% und ĂŒbertraf damit das Ziel von unter 93% fĂŒr
das Gesamtjahr.
Der Versicherungsumsatz stieg von 7,6 Mrd. USD im Jahr 2023 auf 8,1 Mrd. USD
im Jahr 2024. Der Versicherungsumsatz von Corporate Solutions war von
strikter Portefeuillesteuerung und diszipliniertem Underwriting bestimmt und
spiegelt das Wachstum des NeugeschÀfts in Zielportefeuilles sowie die
Realisierung von bereits erzielten Preiserhöhungen wider.
L&H Re erreicht Gewinnziel
L&H Re erzielte 2024 einen Gewinn von 1,5 Mrd. USD und hat damit ihr Ziel
erreicht und ihr Vorjahresergebnis von 1,4 Mrd. USD ĂŒbertroffen. Das
Ergebnis spiegelt die Verbuchung von Margen im BestandsgeschÀft wider,
unterstĂŒtzt durch starke KapitalertrĂ€ge. Das Ergebnis wurde durch eine
negative Entwicklung und die ĂberprĂŒfung von Annahmen teilweise
ausgeglichen.
Die im vierten Quartal 2024 vorgenommene ĂberprĂŒfung von Annahmen fĂŒhrte,
wie am Management Dialogue im Dezember 2024 bekannt gegeben, zu einer
Verringerung der vertraglichen Servicemarge (Contractual Service Margin,
CSM) von L&H Re um 1,1 Mrd. USD, sodass sich der CSM-Saldo zum Jahresende
auf 17,4 Mrd. USD belief. Diese Updates sind im Gewinnziel fĂŒr 2025 von 1,6
Mrd. USD vollstĂ€ndig berĂŒcksichtigt.
L&H Re erzielte ein versicherungstechnisches Ergebnis von 1,5 Mrd. USD - 15%
mehr als 2023 mit 1,3 Mrd. USD - und einen Versicherungsumsatz von 17,1 Mrd.
USD, verglichen mit 16,4 Mrd. USD im Vorjahr.
RĂŒckzug aus iptiQ verlĂ€uft planmĂ€ssig
Mit der im vierten Quartal 2024 angekĂŒndigten Ăbernahme des europĂ€ischen
P&C-GeschĂ€fts von iptiQ durch Allianz Direct und der ĂberfĂŒhrung der
GeschĂ€ftsbereiche Americas und APAC in den Run-off verlĂ€uft der RĂŒckzug aus
iptiQ nach Plan.
iptiQ verzeichnete 2024 einen Verlust von 325 Mio. USD. Darin enthalten sind
188 Mio. USD (vor Steuern), die auf einmalige Abschreibungen auf Goodwill
und immaterielle Vermögenswerte im Zusammenhang mit dem RĂŒckzug aus dem
GeschÀft sowie auf eine Belastung im Zusammenhang mit dem Verkauf des
europĂ€ischen P&C-GeschĂ€fts zurĂŒckzufĂŒhren sind.
Finanzziele und Ausblick
Swiss Re bestÀtigt die am Management Dialogue im Dezember 2024
kommunizierten Finanzziele. FĂŒr 2025 hat sich die Gruppe einen Gewinn von
mehr als 4,4 Mrd. USD zum Ziel gesetzt, wÀhrend L&H Re einen Gewinn von 1,6
Mrd. USD anstrebt. P&C Re strebt einen Schaden-Kosten-Satz von weniger als
85% an und Corporate Solutions einen Schaden-Kosten-Satz von weniger als
91%. Die Swiss Re Gruppe strebt fĂŒr die nĂ€chsten Jahre weiterhin eine
Eigenkapitalrendite von mehr als 14% unter IFRS und fĂŒr zwischen 2025 und
2027 ausbezahlte Dividenden ein Wachstum der Dividende je Aktie von 7% oder
mehr pro Jahr an.
Swiss Re schÀtzt ihre vorlÀufigen SchÀden aus den WaldbrÀnden in Los Angeles
auf weniger als 700 Mio. USD, die das Ergebnis der Gruppe im ersten Quartal
2025 belasten werden. Insgesamt schÀtzt sie den vorlÀufigen versicherten
Marktschaden aus diesen BrÀnden auf rund 40 Mrd. USD.
Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Alle unsere
GeschÀftsbereiche sind in einer starken Position in das Jahr 2025 gestartet.
Dies dank der soliden Grundlage, die wir geschaffen haben, und dem
disziplinierten Underwriting, wie die erfolgreiche Erneuerungsrunde im
Januar zeigt. Wir konzentrieren uns weiterhin darauf, unsere Ziele fĂŒr das
Jahr zu erfĂŒllen und unsere Vorgaben fĂŒr die Kosteneffizienz zu erreichen.»
Details zur GeschÀftsentwicklung 2024
2023[7] 2024
In Mio. USD, wenn
nicht anders angegeben
Konsolidierte Gruppe
(Total)
Gewinn[8] 3 141 3 238
Versicherungsumsatz 43 898 45 598
(brutto)
Versicherungstechni- 4 685 4 304
sches Ergebnis
Eigenkapitalrendite (%) 16,2 15,0
Rendite auf 3,2 4,0
Kapitalanlagen (%)
Umlaufrendite (%) 3,5 4,0
31.12.23 31.12.24
Eigenkapital 20 471 21 892
Buchwert je Aktie (USD) 70.49 74.44
2023 2024
P&C Reinsurance
Gewinn 1 539 1 225
Versicherungsumsatz 19 590 19 770
(brutto)
Versicherungstechni- 2 751 1 841
sches Ergebnis
Schaden-Kosten-Satz (%) 85,0 89,9
L&H Reinsurance
Gewinn 1 441 1 532
Versicherungsumsatz 16 437 17 067
(brutto)
Versicherungstechni- 1 328 1 533
sches Ergebnis
Corporate Solutions
Gewinn 658 829
Versicherungsumsatz 7 556 8 083
(brutto)
Versicherungstechni- 831 1 018
sches Ergebnis
Schaden-Kosten-Satz (%) 91,0 89,7
Finanzkalender
13. MÀrz 2025 Veröffentlichung des GeschÀftsberichts 2024
11. April 2025 161. ordentliche Generalversammlung
16. Mai 2025 Ergebnisse des ersten Quartals 2025
14. August 2025 Ergebnisse des ersten Halbjahrs 2025
Telefonkonferenz fĂŒr Medienvertreter
Swiss Re wird heute um 10.30 Uhr (MEZ) eine virtuelle Medienkonferenz
durchfĂŒhren. Wenn Sie teilnehmen möchten, wĂ€hlen Sie sich hier ein.
Telefonkonferenz fĂŒr Analysten und Investoren
Swiss Re wird heute um 14.00 Uhr (MEZ) im Rahmen eines Webcast fĂŒr Analysten
und Investoren Fragen beantworten. Die Investoren- und AnalystenprÀsentation
finden Sie hier.
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[1] Der Schaden-Kosten-Satz von P&C Re ist definiert als
[-Versicherungsaufwand (netto) / Versicherungsumsatz (netto)].
[2] Der Schaden-Kosten-Satz von Corporate Solutions ist definiert als
[-(Versicherungsaufwand (brutto) + RĂŒckversicherungsergebnis + nicht direkt
zurechenbare Aufwendungen) / Versicherungsumsatz (brutto)].
[3] Das versicherungstechnische Ergebnis entspricht dem diskontierten
versicherungstechnischen Gewinn aus der Bereitstellung von
Versicherungsdeckung in einem bestimmten Zeitraum und umfasst den
Versicherungsumsatz (brutto) abzĂŒglich versicherungstechnischer Aufwendungen
(brutto) plus RĂŒckversicherungsergebnis.
[4] Der Versicherungsumsatz (brutto) entspricht den erwarteten diskontierten
Forderungen und Aufwendungen, der Auflösung von Risikokapitalkosten, sowie
der Auflösung von erwartetem Gewinn im Zusammenhang mit den in einem
Zeitraum erbrachten Leistungen.
[5] GeschÀtzte SST-Quote der Gruppe per 1. Januar 2025, vorbehaltlich
regelmĂ€ssiger ĂberprĂŒfung durch die FINMA.
[6] Stellt einen nominalen (undiskontierten) Betrag dar.
[7]Die Vergleichszahlen fĂŒr das GeschĂ€ftsjahr 2023 wurden seit der letzten
Veröffentlichung angepasst.
[8] Einschliesslich des Minderheitsanteilen zurechenbaren Ergebnisses in
Höhe von 30 Mio. USD fĂŒr 2023 und -3 Mio. USD fĂŒr 2024.
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(0)43 285 7171 oder [email protected].
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Swiss Re
Die Swiss Re Gruppe ist einer der weltweit fĂŒhrenden Anbieter von
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Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfÀhiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-KriminalitÀt. Ziel der Swiss Re
Gruppe ist es, der Gesellschaft zu helfen, erfolgreich zu sein und
Fortschritte zu machen, indem sie fĂŒr ihre Kunden neue Möglichkeiten und
Lösungen entwickelt. Die Swiss Re Gruppe hat ihren Hauptsitz in ZĂŒrich, wo
sie 1863 gegrĂŒndet wurde, und ist ĂŒber ein Netzwerk von rund 70
GeschÀftsstellen weltweit tÀtig.
Hinweise zu Aussagen ĂŒber zukĂŒnftige Entwicklungen
Gewisse hier enthaltene Aussagen und Abbildungen sind zukunftsgerichtet.
Diese Aussagen (u. a. zu Vorhaben, Zielen und Trends) und Illustrationen
nennen aktuelle Erwartungen bezĂŒglich zukĂŒnftiger Entwicklungen auf der
Basis bestimmter Annahmen und beinhalten auch Aussagen, die sich nicht
direkt auf Tatsachen in der Gegenwart oder in der Vergangenheit beziehen.
Weitere Informationen finden Sie hier: Legal Notice section of Swiss Re's
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Swiss Re Ltd
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2092373 27.02.2025 CET/CEST
