First Interstate BancSystem-Aktie: Stephens hebt Kursziel auf 38 Dollar

Das Analysehaus Stephens hat am 29. Oktober 2026 sein Kursziel für First Interstate BancSystem von 37 auf 38 US-Dollar angehoben. Die Einstufung blieb bei Equal Weight. Investing.com begründete den Schritt mit einer besseren Nettozinsmarge, höheren Provisionserträgen und einer soliden Kostenentwicklung.

Quartalszahlen liefern gemischte Signale

Im dritten Quartal erzielte First Interstate BancSystem ein operatives Ergebnis je Aktie von 0,65 US-Dollar. Damit blieb die Bank sowohl hinter der Stephens-Schätzung von 0,68 US-Dollar als auch hinter dem Marktkonsens von 0,91 US-Dollar zurück. Die Gesamterträge lagen dagegen mit 249,5 Millionen US-Dollar leicht über den Erwartungen.

Das Vorsteuerergebnis vor Risikovorsorge erreichte 93,4 Millionen US-Dollar und übertraf damit die Stephens-Prognose um 4,2 Prozent. Der Nettozinsüberschuss stieg gegenüber dem zweiten Quartal um 2 Prozent auf 206,2 Millionen US-Dollar. Die Nettozinsmarge verbesserte sich zum zehnten Mal in Folge auf 3,55 Prozent.

Ausblick setzt auf Marge und Rückkäufe

Stephens erhöhte zugleich die Prognose für das operative Ergebnis je Aktie im Jahr 2027 von 2,66 auf 2,99 US-Dollar. Als Treiber nannte das Analysehaus die verbesserte Nettozinsmarge und Aktienrückkäufe. Die Bewertung erscheint Stephens mit dem 1,77-Fachen des materiellen Buchwerts jedoch bereits weitgehend ausgereizt.

Belastend wirkte im Quartal der Rückgang des Kreditvolumens auf annualisierter Quartalsbasis um 8,2 Prozent. Das Management stellte nach Angaben von Investing.com eine Rückkehr des Neugeschäfts auf den Wachstumspfad im Jahr 2027 in Aussicht. Für das vierte Quartal rechnet die Bank wegen Darlehensrückzahlungen weiterhin mit Druck auf die Bilanz.

First Interstate im Regionalbankensektor

First Interstate BancSystem ist die Muttergesellschaft der First Interstate Bank mit Sitz in Billings im US-Bundesstaat Montana. Das Unternehmen bietet Privat- und Firmenkunden Einlagen, Immobilien- und Unternehmenskredite, Konsumentenkredite, Vermögensverwaltung, Versicherungs- und Treuhanddienstleistungen sowie Online- und Mobile-Banking an. Der Schwerpunkt liegt auf dem regionalen Bankgeschäft in Idaho, Montana, Oregon, South Dakota, Washington und Wyoming.

Das US-Bankenumfeld bleibt für Anleger von Zinsentwicklung, Kreditnachfrage und Einlagenwachstum geprägt; aktuelle Meldungen zum S&P 500 liefern den übergeordneten Marktkontext.

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