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Jahresbilanz 2023: die Bayerische wächst mit rund 17 Prozent anBeitragseinnahmen weit über dem Markt, schreibt Rekordwachstum imNeugeschäft Leben und zeigt sich in der Kapitalanlage resilient (FOTO)München (ots) -

- Gruppe: Steigerung der Beitragseinnahmen um +17% (Branche: +0,6%)- Leben: +19% Wachstum Beitragseinnahmen (Branche: -5,2%)- Komposit: +11% Wachstum Bruttobeiträge (Branche: +6,7%)- Branchen-Wachstumssieger Neugeschäft Leben: +31,4% Beitragssumme- Kapitalanlage: Bewertungsreserven 13 Prozentpunkte über Branchenschnitt- Erstes Run-Off-Comeback der Branche erfolgreich vollzogen

Die Versicherungsgruppe die Bayerische blickt auf ein starkes Geschäftsjahr 2023zurück und meldet auf der heutigen Bilanz-Pressekonferenz wichtige Erfolge beiBeitragseinnahmen und Neugeschäft. Mit dem Comeback der Muttergesellschaft ausdem internen Run-Off vollzieht die Gruppe eine Branchen-Premiere und stellt dieWeichen für den Gewinn weiterer Marktanteile.

Stark im Sturm: Im Jahr 2023 stiegen die Brutto-Beitragseinnahmen derVersicherungsgruppe auf insgesamt 914 Millionen Euro, was einem Wachstum vonrund 17 Prozent entspricht (Vorjahr: 783 Millionen Euro). In allen Spartengewinnt die Bayerische deutlich Marktanteile. In der Sparte Leben verbuchen dieMuttergesellschaft Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G. (seit 1. Juli2024: BY die Bayerische Vorsorge Lebensversicherung a.G.) und die Leben-TochterBL die Bayerische Lebensversicherung AG gemeinsam einen Anstieg der gebuchtenBeiträge um gut 19 Prozent auf rund 690 Millionen Euro. Darüber hinaus erzieltedie Komposit-Tochter BA die Bayerische Allgemeine Versicherung AG mit gebuchtenBeiträgen in Höhe von 225 Millionen Euro ein Wachstum von 11 Prozent gegenüberdem Vorjahr. Bis zum 31.12.2023 stieg die Kundenzahl um 1,3 Prozent auf1.081.000 Kundinnen und Kunden.

Unternehmensbereich Lebensversicherung und Vorsorge

Im Neugeschäft Lebensversicherung knackt die Bayerische in 2023 mit rund 1,7Milliarden Euro Beitragssumme im Neugeschäft einen neuen Wachstumsrekord undfeiert im Vergleich zum Vorjahr 31,4 Prozent Wachstum. Die gebuchtenBruttobeitragseinnahmen steigen bei beiden Leben-Gesellschaften BBV-L und BL inSumme um 19 Prozent, während der Markt ein Minus von 5,2 Prozent hinnehmen muss.Bei den gebuchten Bruttobeiträgen (ohne RfB) führt die BL die Branche im Jahr2023 im Ranking der Lebensversicherer mit den größten Beitragszuwächsen auf demersten Platz an.

"2023 musste die Branche im Bereich Leben Rückschläge verkraften. Umso mehrfreut es uns, dass wir auch in diesem schwierigen Marktumfeld denbeeindruckenden Wachstumskurs über die letzten Jahre fortsetzen konnten", sagtDr. Herbert Schneidemann, Vorstandsvorsitzender der Versicherungsgruppe. "Die BLzählt zu den Gesellschaften mit der dynamischsten Entwicklung am Markt. Mit demErgebnis zeigen wir, dass sich unsere innovativen Vorsorge- undBiometrie-Lösungen auch in einem insgesamt schrumpfenden Markt durchsetzen undMarktanteile gewinnen konnten."

Unternehmensbereich Kompositversicherungen

Mit gebuchten Beiträgen in Höhe von 225 Millionen Euro (im Vergleich zu 203Millionen Euro im Vorjahr) verzeichnet die BA die Bayerische AllgemeineVersicherung AG ein Wachstum von 11 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. DasNeugeschäft konnte um 8 Prozent auf 47,3 Millionen Euro gesteigert werden.

"Die weiterhin hohe Inflation und gestiegene Preisniveaus bei Ersatzteilen undReparaturen machen der Kompositversicherung branchenweit zu schaffen", sagtMartin Gräfer, Vorstandsmitglied der Bayerischen. "Immer häufiger und heftigerwerdende Unwetterereignisse, wie wir sie auch in diesem Jahr wieder erlebenmussten, machen das Geschäft in vielen Produktsparten noch komplexer. Angesichtsall dieser Herausforderungen zeigen wir mit einem zweistelligen Wachstum, dassdie Bayerische auch in solch einem Umfeld Akzente setzen kann. Mit unserem Fokusauf Prävention und Vorsorge und unseren dafür konzipierten Produktinnovationensetzen wir in Zukunft noch stärker darauf, Schäden gar nicht erst eintreten zulassen."

Unternehmenstochter Pangaea Life

Der nachhaltige Investment Manager Pangaea Life setzte sein starkes Wachstum imJahr 2023 fort. Das Fondsvolumen der beiden Sachwerte-Fonds Blue Energy und BlueLiving wuchs im abgelaufenen Geschäftsjahr um ganze 48 Prozent auf 723 MillionenEuro. Die Beitragssumme im Neugeschäft stieg 2023 um 51 Prozent auf 649Millionen Euro.

In einem herausfordernden Umfeld erzielte der Fonds Blue Energy eineJahresrendite von 4,4 Prozent, bei Blue Living sind es 6,8 Prozent. Seit Auflageliegt die jährliche durchschnittliche Bruttorendite bei 9,1 Prozent bei BlueEnergy und 8,6 Prozent bei Blue Living (Stand 31.03.2024). Beide Fonds haben ihrPortfolio mit aussichtsreichen Sachwert-Investments ausgebaut, darunterEnergie-Investments im Baltikum, in Italien und Polen sowieWohnquartier-Projekte im US-amerikanischen Dallas und in München.

Strukturelle Trends wie der durch die KI-Revolution und den Umstieg aufElektromobilität entfachte Nachfrageanstieg nach sauberem Strom und derweiterhin eklatante Mangel an Wohnraum in Großstädten versprechen für beideInvestment-Themen langfristig herausragende Perspektiven.

Kapitalanlagen und Solvabilität

In der Kapitalanlage zeigt die Bayerische im Jahr 2023 ihre Resilienz: Als einerder wenigen Marktteilnehmer verfügt die Gruppe weiterhin über positiveBewertungsreserven und bleibt finanziell überdurchschnittlich robustaufgestellt. Die Bewertungsreserven liegen mit 13 Prozentpunkten Vorsprungweiterhin deutlich über Branchenniveau.

Dass die Kapitalanlage der Bayerischen seit über einer Dekade für dasUnternehmen und deren Kunden ein Gewinn ist, zeigt der sogenannte Surplus-Wert:1.082 Millionen Euro an Mehrerträgen und an stillen Reserven konnte dieKapitalanlage insgesamt gegenüber dem Branchenschnitt seit 2012 zu Gunsten desVersicherungskollektivs erwirtschaften. Die Nettorendite der BL und der BBV-Lliegen im Jahr 2023 mit jeweils 2,5 und 2,2 Prozent im Branchenschnitt. AufFünfjahressicht zählen die Gesellschaften weiterhin zu den Lebensversicherernmit der höchsten Nettoverzinsung des Markts (BL: 1,1% p.a. über der Branche;BBV-L: 0,5% p.a. über der Branche).

In Punkto Eigenkapital sind die BBV-L, BL und BA mit einem Wert von insgesamt377,1 Millionen Euro in Summe weiterhin finanziell stabil aufgestellt. Auch dieEigenkapitalanforderungen nach Solvency II erfüllt die Bayerische erneutvollends: Die Quote der Konzernmutter Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G.lag bei 320 Prozent, die operative Leben-Tochter BL die BayerischeLebensversicherung AG erzielte 193 Prozent und die Komposit-Tochter BA dieBayerische Allgemeine Versicherung AG erreicht 161 Prozent.

"Über die letzten 12 Jahre haben wir uns in der Kapitalanlage eine herausragendeFinanzstärke erarbeitet, wodurch uns auch Turbulenzen auf einigen Märkten nichtaus der Bahn werfen", sagt Thomas Heigl, Vorstandsmitglied der Bayerischen."Unsere positiven Bewertungsreserven und unsere über fünf Jahre führendeNettoverzinsung sind Ausweise dafür, dass wir finanziell weiterhin auf kräftigenBeinen stehen. Mit nun drei finanziell gesund aufgestellten auf dem Marktaktiven Gesellschaften können wir selbstbewusst und optimistisch in die Zukunftblicken."

Das erste Comeback aus dem Run-Off der Branche

Als erster Versicherer der Branche schreibt ab dem 1. Juli 2024 dieMuttergesellschaft der Bayerischen nach 15 Jahren im Run-Off wieder Neugeschäft.Unter dem neuen Namen BY die Bayerische Vorsorge Lebensversicherung a.G. wirddie ehemalige Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G. wieder am Markt aktiv.Dieser Schritt markiert einen wichtigen Meilenstein für die Versicherungsbrancheund das Modell des internen Run-Offs.

Die BY, bisher BBV-L, stand während der Finanzkrise 2008 vor großenHerausforderungen. Durch die strategischen Maßnahmen der Einstellung desNeugeschäfts und ein striktes Kostensenkungsprogramm gelang es der Konzernmutterjedoch, diese Schwierigkeiten zu überwinden und seit 2012 unter der Marke "dieBayerische" erfolgreich durchzustarten. Dieser bisherige Erfolg wird nun durchdie Rückkehr der Konzernmutter aus dem Run-Off gekrönt, so dass alle dreiVersicherungsgesellschaften wieder unter der Marke "die Bayerische" am Marktaktiv sind.

"Die Wiederaufnahme des Neugeschäfts markiert einen wichtigen Wendepunkt für dieBY und unterstreicht unsere Entschlossenheit, den erfolgreichen Weg der letztenJahre fortzusetzen. Wir holen unser Mutterschiff aus dem Trockendock und setzenes wieder aufs Wasser. Wir sind bereit, die Herausforderungen anzunehmen undunseren Beitrag zur Stärkung der Gruppe zu leisten.", so Dr. HerbertSchneidemann.

Die beiden Lebensversicherer der Gruppe, die Mutter BY und die Tochter BL,werden mit unterschiedlichen Schwerpunkten am Markt agieren: Die Konzernmutterwird sich auf die Absicherung biometrischer Risiken spezialisieren, während dieKonzerntochter BL sich auf Altersvorsorgeprodukte mit Fokus auf Nachhaltigkeitkonzentrieren wird.

Die Gruppe plant, ihre Beitragseinnahmen in den nächsten drei bis fünf Jahrenauf 1 Milliarde Euro zu steigern und gleichzeitig ihre Finanzkraft weiter zustärken.

Ausblick 2024/2025

Für das laufende und kommende Geschäftsjahr nimmt die Bayerische fünf Kernzieleins Visier: Über allem steht der Anspruch Mitarbeitende und Kunden mit Produktenund Services zu begeistern, die über das Bekannte und Erwartete hinausgehen.Zweitens läutet die an den Markt zurückkehrenden Mutter BY eine neue Ära derArbeitskraftabsicherung ein - eine neue BU ging kürzlich bereits an den Markt.Zum Dritten erhöht die Gruppe weiterhin ihre Profitabilität und Resilienz amMarkt, zum Beispiel durch Neuakzentuierungen in der Kapitalanlage. Anlässlichder Anhebung des Höchstrechnungszinses erneuert die Bayerische viertens ihreProduktpalette und unterbreitet Kundinnen und Kunden noch bessere Angebote derZukunftsvorsorge. Zuletzt treibt die Gruppe fünftens Ihre Digitalisierung voran,implementiert neue KI-Prozesse und senkt dadurch Kosten.

Über die Bayerische

Die Versicherungsgruppe die Bayerische wurde 1858 gegründet und besteht aus denGesellschaften BY die Bayerische Vorsorge Lebensversicherung a.G..(Konzernmutter), BL die Bayerische Lebensversicherung AG und derKompositgesellschaft BA die Bayerische Allgemeine Versicherung AG. Die gesamtenBeitragseinnahmen der Gruppe betragen über 914 Millionen Euro. Die Gruppesteigert ihr Eigenkapital kontinuierlich. Es werden zudem Kapitalanlagen vonüber 5 Milliarden Euro verwaltet. Mehr als 12.000 persönliche Berater stehen denrund 1,1 Millionen Kunden der Bayerischen bundesweit zur Verfügung. DieRatingagentur Assekurata hat im aktuellen Bonitätsrating derKonzernmuttergesellschaft die Qualitätsnote A ("sehr gut") bestätigt undbescheinigt dem Unternehmen eine weit über dem Branchendurchschnitt liegendeFinanzstärke. Die Töchter BA Bayerische Allgemeine AG und BL BayerischeLebensversicherung AG werden im Bonitätsrating ebenfalls mit A bewertet. ImNachhaltigkeitsrating der Agentur wurde die Versicherungsgruppe mit AAausgezeichnet.

Pressekontakt:

Pressestelle der Unternehmensgruppe die BayerischeMoritz Rebhan, Thomas-Dehler-Straße 25, 81737 München,Telefon (089) 6787-8257,E-Mail: mailto:presse@diebayerische.de, Internet: http://www.diebayerische.de

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