EQS-News: Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden Euro (deutsch)
15.05.2024 - 06:59:30Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden Euro
EQS-News: Allianz SE / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden
Euro
15.05.2024 / 06:59 CET/CEST
FĂŒr den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Konzern bestĂ€tigt Ausblick fĂŒr Gesamtjahr
1Q 2024:
* Gesamtes GeschÀftsvolumen erhöht sich um 5,3 Prozent auf 48,4 Milliarden
Euro
* Operatives Ergebnis steigt um 6,8 Prozent auf 4,0 Milliarden Euro,
getrieben durch den GeschÀftsbereich Schaden- und Unfallversicherung
sowie unterstĂŒtzt durch gute Ergebnisse in den GeschĂ€ftsbereichen Asset
Management und Lebens- und Krankenversicherung
* Bereinigter PeriodenĂŒberschuss der Anteilseigner steigt auf 2,5
Milliarden Euro, ein Anstieg um 15,7 Prozent
* Starke Solvency-II-Kapitalisierungsquote von 203 Prozent1
Ausblick:
* Ziel fĂŒr das operative Ergebnis fĂŒr 2024 in Höhe von 14,8 Milliarden
Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro, bestÀtigt2
Weitere Informationen:
* AktienrĂŒckkaufprogramm von 1 Milliarde Euro gestartet, 0,5 Milliarden
Euro bereits abgeschlossen
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1 Ohne Anwendung von ĂbergangsmaĂnahmen fĂŒr technische RĂŒckstellungen und
mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung.
2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen
und widrige Entwicklungen an den KapitalmÀrkten sowie andere Faktoren, die
in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative
Ergebnis und/oder den JahresĂŒberschuss unserer GeschĂ€ftstĂ€tigkeiten sowie
die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeintrÀchtigen können.
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"Die starken Ergebnisse der Allianz zeigen die QualitÀt unserer
Fundamentaldaten, den Wert unserer konsequenten Strategieumsetzung und die
vielfÀltigen Talente und FÀhigkeiten, die in unserer Organisation vertreten
sind.
Unser Umsatzwachstum von 5 Prozent und der zweistellige Anstieg des
Nettogewinns der Anteilseigner signalisieren einen starken Start ins Jahr.
In der Schaden- und Unfallversicherung spiegeln unser solides Wachstum und
Gewinnanstieg unsere Balance zwischen GeschÀftswachstum und
Zeichnungsdisziplin wider. Die NeugeschÀftsentwicklung im Lebens- und
KrankenversicherungsgeschÀft zeigt die AttraktivitÀt unseres breiten
Produktportfolios. Im Asset Management ĂŒbertrafen die NettomittelzuflĂŒsse im
ersten Quartal bereits das Gesamtjahresniveau 2023, was die QualitÀt unseres
GeschĂ€fts und dessen AttraktivitĂ€t fĂŒr Kundinnen und Kunden unterstreicht.
Unsere bewÀhrte RentabilitÀt, unsere WiderstandsfÀhigkeit und unser
konsistentes Kapitalmanagement machen uns zur ersten Wahl, insbesondere in
Zeiten erhöhter Unsicherheit und eines immer schnelleren Wandels."
- Oliver BĂ€te, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE
FINANZIELLE HIGHLIGHTS
Gesamtes GeschÀftsvolumen
1Q 2024: Das gesamte GeschÀftsvolumen stieg um 5,3 Prozent auf 48,4
Milliarden Euro, getragen durch alle GeschÀftsbereiche. Der GeschÀftsbereich
Schaden- und Unfallversicherung verzeichnete ein gutes preisgetriebenes
Wachstum, wÀhrend der Anstieg im GeschÀftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung in erster Linie auf eine positive Verkaufsdynamik in den
USA und Italien zurĂŒckzufĂŒhren war. Das Wachstum im GeschĂ€ftsbereich Asset
Management profitierte von höheren ErtrÀgen aus dem verwalteten Vermögen und
höheren erfolgsabhÀngigen Provisionen.
Das interne Umsatzwachstum lag bei 7,5 Prozent, wozu alle GeschÀftsbereiche
beitrugen.
Ergebnis
1Q 2024: Das operative Ergebnis lag bei starken 4,0 (1Q 2023: 3,7)
Milliarden Euro, ein Anstieg um 6,8 Prozent, getragen durch den
GeschÀftsbereich Schaden- und Unfallversicherung und verteilte sich in etwa
zu gleichen Teilen auf ein höheres operatives versicherungstechnisches
Ergebnis und ein höheres operatives Kapitalanlageergebnis. Zum operativen
Ergebnis trug auch der GeschÀftsbereich Asset Management aufgrund höherer
ErtrÀge aus dem verwalteten Vermögen und eines höheren
ProvisionsĂŒberschusses bei, wĂ€hrend der GeschĂ€ftsbereich Lebens- und
Krankenversicherung ein gutes operatives Ergebnis auf dem Niveau des
Vorjahres erzielte.
Der bereinigte PeriodenĂŒberschuss der Anteilseigner erhöhte sich auf 2,5
(2,2) Milliarden Euro, was sowohl auf ein höheres operatives Ergebnis als
auch auf ein höheres nicht-operatives Ergebnis zurĂŒckzufĂŒhren ist.
Der auf die Anteilseigner entfallende QuartalsĂŒberschuss stieg auf 2,5 (2,0)
Milliarden Euro.
Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per share)3 betrug 6,42
(5,43) Euro.
Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on equity)3
lag bei 17,4 Prozent (Gesamtjahr 2023: 16,1 Prozent).
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3 Berechnung des Ergebnis je Aktie und der Eigenkapitalrendite auf der
Grundlage des bereinigten PeriodenĂŒberschusses der Anteilseigner
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Solvency-II-Kapitalisierungsquote
Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des ersten Quartals 2024
bei 203 Prozent, verglichen mit 206 Prozent zum Ende des vierten Quartals
2023.
HIGHLIGHTS DER GESCHĂFTSBEREICHE
"Die starke GeschÀftsentwicklung der Allianz im ersten Quartal zeigt unseren
konsequenten Fokus auf Wertgenerierung:
* In unserem GeschÀftsbereich Schaden- und Unfallversicherung trugen ein
starkes preisgetriebenes internes Wachstum und eine strikte
Zeichnungsdisziplin zu einem hervorragenden Anstieg unseres operativen
Ergebnisses bei. Geringe Naturkatastrophen und höhere KapitalertrÀge
unterstĂŒtzten das Ergebnis ebenfalls.
* Das ĂŒber viele Einheiten hinweg diversifizierte NeugeschĂ€ftswachstum in
unserem GeschÀftsbereich Lebens- und Krankenversicherung unterstreicht
die QualitÀt unseres globalen GeschÀftsmodells in einem
wettbewerbsintensiven Umfeld. Zusammen mit einer attraktiven
NeugeschÀftsmarge versetzt uns dies in eine sehr gute Position, um auch
weiterhin Wert zu schaffen.
* In unserem GeschÀftsbereich Asset Management zeigten starke
NettomittelzuflĂŒsse von Dritten und sehr hohe erfolgsabhĂ€ngige
Provisionen, dass wir auch in einem volatilen Kapitalmarktumfeld
erfolgreich agieren konnten. Der Anstieg unseres verwalteten Vermögens
fĂŒr Dritte und unser wettbewerbsfĂ€higes Aufwand-Ertrag-VerhĂ€ltnis
positionieren uns gut fĂŒr profitables Wachstum.
Wir hatten einen sehr guten Start ins Jahr und unsere FĂ€higkeit, Wert fĂŒr
unsere AktionÀre zu schaffen, wird durch eine starke Solvency II Quote von
203 Prozent unterstĂŒtzt. Wir bestĂ€tigen unseren Ausblick eines operativen
Ergebnisses von 14,8 Milliarden Euro fĂŒr das Gesamtjahr, plus oder minus 1
Milliarde Euro."
- Claire-Marie Coste-Lepoutre, FinanzvorstÀndin der Allianz SE
Schaden- und Unfallversicherung: Sehr gutes operatives Ergebnis
1Q 2024: Das gesamte GeschÀftsvolumen stieg um 5,7 Prozent auf 25,5 (24,1)
Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief
sich die interne Wachstumsrate auf 7,5 Prozent. Haupttreiber war sehr gutes
Wachstum in Höhe von 9 Prozent im GeschÀft mit Privatkunden, kleineren und
mittelgroĂen Gewerbekunden und im FlottengeschĂ€ft. Das GeschĂ€ft mit gröĂeren
Gewerbekunden legte um 4 Prozent zu.
Das operative Ergebnis erhöhte sich stark um 10,4 Prozent auf 2,1 (1,9)
Milliarden Euro. Das Wachstum verteilte sich zu gleichen Teilen auf ein
höheres operatives versicherungstechnisches Ergebnis und ein höheres
operatives Kapitalanlageergebnis.
Die Schaden-Kosten-Quote blieb auf dem ausgezeichneten Niveau von 91,9
Prozent (91,9 Prozent). Die Schadenquote lag bei 67,3 Prozent (67,0
Prozent), da ein niedrigeres Abwicklungsergebnis durch geringe SchÀden aus
Naturkatastrophen und eine bessere Basisschadenquote (Schadenquote vor
Naturkatastrophen und Abwicklungsergebnis) teilweise ausgeglichen wurde. Die
Kostenquote verbesserte sich um 0,3 Prozentpunkte auf 24,6 Prozent.
Lebens- und Krankenversicherung: Starkes NeugeschÀftswachstum
1Q 2024: Der PVNBP, der Barwert der NeugeschÀftsbeitrÀge, stieg auf 22,3
(18,5) Milliarden Euro, getrieben durch höheres Volumen in den meisten
Einheiten. Das gröĂte PVNBP Wachstum kam durch die Allianz Re sowie durch
eine positive Umsatzdynamik in Italien und den USA.
Das operative Ergebnis blieb bei starken 1,3 (1,3) Milliarden Euro.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) stieg von 52,6 Milliarden Euro zum
Jahresende 2023 auf 53,2 Milliarden Euro zum 31. MĂ€rz 2024, mit einem
starken normalisierten CSM Wachstum von 1,7 Prozent. Die
GeschÀftsentwicklung war in allen unseren Einheiten gut, und die Allianz Re
profitierte auch von einem groĂen RĂŒckversicherungsvertrag.
Die NeugeschÀftsmarge erhöhte sich auf 5,7 Prozent (5,5 Prozent). Der
NeugeschÀftswert kletterte auf 1,3 (1,0) Milliarden Euro aufgrund des
Volumenwachstums in den meisten Einheiten sowie eines verbesserten
GeschÀftsmixes.
Asset Management: Starke NettomittelzuflĂŒsse
1Q 2024: Die operativen ErtrÀge stiegen auf 2,0 Milliarden Euro, ein Anstieg
von 4,7 Prozent, getrieben durch erhöhte ErtrÀge aus dem verwalteten
Vermögen und höhere erfolgsabhÀngige Provisionen. Bereinigt um
Wechselkurseffekte stiegen die operativen ErtrÀge um 5,7 Prozent.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 773 (723) Millionen Euro, ein
Anstieg von 7,0 Prozent. Bereinigt um Wechselkurseffekte stieg das operative
Ergebnis um 8,1 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-VerhÀltnis verbesserte sich auf
61,1 Prozent (62,0 Prozent).
Das fĂŒr Dritte verwaltete Vermögenstieg zum 31. MĂ€rz 2024 auf 1,784
Billionen Euro, was einer Steigerung um 71 Milliarden Euro gegenĂŒber dem
Jahresende 2023 entspricht. Hauptverantwortlich dafĂŒr waren starke
NettomittelzuflĂŒsse in Höhe von 34,2 Milliarden Euro, sowie positive
WĂ€hrungsumrechnungs- und Markteffekte.
Das gesamte verwaltete Vermögen lag zum Ende des ersten Quartals 2024 bei
2,297 Billionen Euro, ein Anstieg um 73 Milliarden Euro im Vergleich zum
Jahresende 2023 und spiegelt damit den Trend des fĂŒr Dritte verwalteten
Vermögens wider.
1Q 2024 ECKDATENTABELLE
Allianz
Gruppe
-
Eckda-
ten fĂŒr
das 1.
Quartal
2024
1Q 2024 1Q 2023 D-
e-
l-
t-
a
Gesam- M- 48,4 46,0 5-
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Ge- d 3-
schÀfts- EUR %
volumen
- M- 25,5 24,1 5-
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fall EUR %
- M- 21,1 20,1 4-
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ben/Kra- d 9-
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- Asset M- 2,0 1,9 4-
Manage- r- ,-
ment d 7-
EUR %
- M- -0,2 -0,2 1-
Konsoli- r- 0-
dierung d ,-
EUR 0-
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Operati- M- 3.986 3.731 6-
ves i- ,-
Ergeb- o 8-
nis EUR %
- M- 2.066 1.872 1-
Scha- i- 0-
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fall EUR 4-
%
- M- 1.327 1.320 0-
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ben/Kra- o 5-
nken EUR %
- Asset M- 773 723 7-
Manage- i- ,-
ment o 0-
EUR %
- M- -179 -176 1-
Corpora- i- ,-
te und o 6-
Sonsti- EUR %
ges
- M- -2 -7 --
Konsoli- i- 7-
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Peri- M- 2.631 2.160 2-
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EUR 8-
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auf M- 156 128 2-
Anteile i- 1-
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Gesell- EUR 7-
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auf M- 2.475 2.032 2-
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Berei- M- 2.513 2.173 1-
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Aktie2 %
Weitere
Kennzah-
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l-
t-
n-
i-
s
31.03.2024 31.12.2023 D-
e-
l-
t-
a
Eigenka- M- 60,0 58,2 3-
pital4 r- ,-
d 0-
EUR %
Vertrag- M- 33,2 32,7 1-
liche r- ,-
Service- d 4-
marge EUR %
(netto)
Solven- % 203% 206% --
cy-II-K- 3-
apital- %-
quote5 --
p
FĂŒr M- 1.784 1.712 4-
Dritte r- ,-
verwal- d 2-
tetes EUR %
Vermö-
gen
Hinweis: Diese Eckdaten werden,
soweit nicht anders ausgewiesen,
in Millionen Euro dargestellt. Als
Folge der Rundungen können sich
bei der Berechnung von Summen und
Prozentangaben geringfĂŒgige
Abweichungen gegenĂŒber den
ausgewiesenen Summen bzw.
Prozentangaben ergeben.
1 Zeigt den Anteil des auf die
Anteilseigner entfallenden
PeriodenĂŒberschusses vor
nichtoperativen Marktbewegungen
und vor Abschreibungen auf
immaterielle Vermögenswerte aus
UnternehmenszusammenschlĂŒssen
(einschlieĂlich aller damit
verbundenen Steuereffekte).
2 Bereinigter PeriodenĂŒberschuss der
Anteilseigner, angepasst um
saldierte Finanzaufwendungen fĂŒr
im Eigenkapital ausgewiesene
nachrangige Anleihen ohne
EndfÀlligkeit, dividiert durch den
gewichteten Durchschnitt der
Anzahl der Aktien, die sich im
Berichtszeitraum in Umlauf
befanden (Bereinigtes Ergebnis pro
Aktie).
3 Stellt den annualisierten
Quotienten aus dem bereinigten
PeriodenĂŒberschuss der
Anteilseigner und dem
durchschnittlichen Eigenkapital
der Anteilseigner, zu Beginn und
zum Ende der Periode, dar. Der
bereinigte PeriodenĂŒberschuss der
Anteilseigner wird um saldierte
Aufwendungen fĂŒr im Eigenkapital
ausgewiesene nachrangige Anleihen
ohne EndfÀlligkeit angepasst. Vom
durchschnittlichen Eigenkapital
der Anteilseigner werden im
Eigenkapital ausgewiesene
nachrangige Anleihen ohne
EndfÀlligkeit, nicht realisierte
Gewinne und Verluste aus
VersicherungsvertrĂ€gen und ĂŒbrige
nicht realisierte Gewinne und
Verluste ausgeschlossen.
Annualisierte Zahlen stellen keine
Prognose fĂŒr die Jahreszahlen dar.
FĂŒr 1Q 2023 wird die bereinigte
Eigenkapitalrendite auf Basis des
jeweiligen Gesamtjahres
dargestellt. Aufgrund einer
Anpassung der Bilanzwerte in den
Vergleichsperioden Àndert sich die
zum 31.12.2023 veröffentliche
bereinigte Eigenkapitalrendite um
+0,1%-p.
4 Ohne Anteile anderer
Gesellschafter. Die Allianz hat im
ersten Quartal 2024 bestimmte
Minderheitsanteile zwischen
Eigenkapital und Fremdkapital
umgegliedert. Die Vergleichswerte
der Bilanzen frĂŒherer Perioden
wurden angepasst, dies hatte
lediglich geringfĂŒgige
Auswirkungen auf das Eigenkapital
der Anteileigner (es lag zum
31.12.23 um EUR 0,2 Mrd
niedriger).
5 Konzerndiversifizierte
Risikokapitalzahlen auf Basis
eines Konfidenzniveaus von 99,5%.
Solvency-II-Kapitalquote
beinhaltet eine quartalsweise
Dividendenabgrenzung, nicht jedoch
die Anwendung von
ĂbergangsmaĂnahmen bei
versicherungstechnischen
RĂŒckstellungen (im ersten Quartal
betrugen diese +20%-p).
Die EinschÀtzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen
Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthÀlt zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder
Erwartungen, die auf den gegenwÀrtigen Ansichten und Annahmen des
Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten
unterliegen. Die tatsÀchlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse
können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen
ausgedrĂŒckten oder implizierten Ergebnissen abweichen.
Abweichungen können sich aus Ănderungen der Faktoren ergeben, einschlieĂlich
der folgenden, aber nicht beschrÀnkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche
Lage und Wettbewerbssituation in den KerngeschÀftsfeldern und -mÀrkten der
Allianz, (ii) die Entwicklung der FinanzmÀrkte (insbesondere
MarktvolatilitÀt, LiquiditÀt und Kreditereignisse), (iii) negative
PublizitĂ€t, aufsichtsrechtliche MaĂnahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug
auf die Allianz Gruppe, andere Finanzdienstleister und die
Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) HĂ€ufigkeit und Schwere der
versicherten Schadenereignisse, einschlieĂlich solcher, die sich aus
Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen, (v)
Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii)
die Ausfallrate von Kreditnehmern, (viii) Ănderungen des Zinsniveaus, (ix)
Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x) Gesetzes-
und sonstige RechtsĂ€nderungen einschlieĂlich steuerlicher Regelungen, (xi)
die Auswirkungen von Akquisitionen einschlieĂlich damit zusammenhĂ€ngender
Integrations- und RestrukturierungsmaĂnahmen sowie (xii) die allgemeinen
Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler,
nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser VerÀnderungen können
durch TerroranschlÀge und deren Folgen verstÀrkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Die Allianz ĂŒbernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen
Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine
gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.
Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit
den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die
vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne
des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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